Kirjanpito & verovalmennus toiminimelle - miten maksat jopa tuhansia euroja vähemmän veroja toiminimesi tuloista?
Valtio haluaa tukea toiminimellä yrittäviä ja siksi heillä on mahdollisuuksia moniin verovähennyksiin.
Jotkut verovähennykset muodostavat etujen ketjun. Tällä tarkoitan sitä, että kun sinulla on edellytykset yhteen vähennykseen, se johtaa toiseen mahdolliseen vähennykseen.
Eräs esimerkki tästä on toiminimen työhuonevähennys. Jos verottajan edellytykset työhuonevähennykseen täyttyvät, se johtaa muutamaan muuhun vähennykseen verotuksessa.
Työhuonevähennys ei aina ole merkittävän suuri verovähennys, vaikka sillä saattaa satasien veroedun saadakin, mutta samalla kertaa yrittäjällä mahdollisuus muihinkin verohyötyihin.
Korona-ajan tuet toiminimiyrittäjille ovat olleet yksi osoitus valtionhallinnon merkittävästä halusta tukea yrittäjiä. Verovähennyksiä yrittäjät voivat kuitenkin saada aivan normaalinakin aikana.
Oletko sinä todella tietoinen siitä, mitä voit vähentää toiminimesi verotuksessa?
Veroetuja ja verovähennyksiä on toiminimelle saatavilla runsaasti, mutta niihin liittyy ongelma.
Se ongelma on tiedon saaminen.
Tapaan työssäni kaiken aikaa asiakkaita, jotka kokevat tiedon saamisen toiminimen verovähennyksistä äärimmäisen hankalaksi.
Verohallinto julkaisee paljon tietoa verotuksesta, mutta se on pirstaloituneena nettisivuille lukuisiin eri paikkoihin, videoihin ja erilaisiin painettuihin julkaisuihin. Lisäksi tuo tieto muuttuu aina kun verolakeja muutetaan.
Merkittävä osa työstäni on tiedon hakemista verovähennyksistä ja tarvittavien asiakirjojen tuottamista asiakkailleni, joilla on toiminimi.
Tässä blogissa on paljon tietoa ja linkkejä hyvin erilaisiin toiminimen verovähennyksiin.
Siltikin jotain saattaa jäädä uupumaan.
"Mitä verovähennyksiä juuri minä voin tehdä toiminimelleni?"
Miten voit soveltaa noita verovähennyksiä omaan yritystoimintaasi? Miten voit toimia mahdollisimman verotehokkaasti oman toiminimesi kautta?
Kaikkein eniten minulta kysytään konsultointia johonkin tiettyyn tilanteeseen.
Voinko vähentää Legoista tehdyn pianon hinnan verotuksessa?
Kysymys on aito. Eikä vastaus ollut ihan yksiselitteinen. Ääntä legopianosta tosin ei tullut.
Entäpä sitten tämä kysymys, mitä ajattelet:
Myyn viinipullotelineitä, voinko vähentää ostamani viinipullon verotuksessa käyttäessäni pulloa markkinoinnissa? Mitä jos juon sisällön?
Usein vastaukset verovähennyksiin liittyviin kysymyksiin ovat paljon merkittävämpiä kuin muutaman euron viinipullot. Ne saattavat vaikuttaa valtavasti koko liiketoiminnan tulokseen ja sen tulevaisuutta koskeviin päätöksiin.
Haluatko sinäkin käytännön esimerkkejä ja oikean elämän malleja verovähennyksistä, jotka todella merkitsevät tuhansien eurojen etuja?
"Toiminimen verotus on tylsää, minä vain myyn enemmän enkä piittaa veroista"
Verotus on monen mielestä jäätävän tylsä aihe, mutta samaan aikaan me olemme huomattavan kiinnostuneita siitä, paljonko saamme palkkaa tai paljonko saamme myytyä tavaraa tai palvelua asiakkaalle.
Hei kiitos, tämä on hyvä! Laita vaan laskua tulemaan. [Asiakkaan kommentti palveluistani]
Toiminimen verotuksen tulisi olla aivan yhtä merkittävässä asemassa kuin koko yrityksesi myynninkin.
Vaikka olen ollut yrittäjänä vuosikausia, löysin silti hiljattain yrittäjille suunnatun veroedun, joka toi heti yli 2000 euroa "ylimääräistä" rahaa vuodessa.
Kuinka monta työtuntia joudut tekemään 2000 euron eteen?
Tämän päälle Suomen verotus on progressiivinen. Se tarkoittaa sitä, että mitä enemmän tienaat, sitä enemmän maksat veroa.
Jos saat verovähennyksen, et maksa siitä osuudesta veroa ja sen lisäksi verotettava kokonaistulosi laskee.
Tämä on ensimmäinen kerta kun saan palautusta verottajalta! [Asiakkaan viesti]
Mitä enemmän jätät verovähennyksiä käyttämättä, koska sinua ei kiinnosta tai olet niistä tietämätön, sitä enemmän saat paiskia työtä saadaksesi saman rahan. Mitä hyötyä siitä on?
Tästä syystä johtuen minua on kiinnostanut verotus koko yritykseni olemassaolon ajan. Koska toisinaan törmään hallituksen tarjoamiin veroetuihin, joista kukaan ei koskaan kertonut mitään.
"Olen liian kiireinen etsimään ja lukemaan toiminimen vero-ohjeita"
Saatat olla liian kiireinen lukemaan kymmeniä ja taas kymmeniä sivuja vero-ohjeita.
Juuri siksi tarjoan sinulle valmennusta toiminimesi verotukseen tai kirjanpitoon henkilökohtaisena konsultointina.
Ne auttavat sinua pohtimaan omakohtaisesti, miten voit pitää paljon enemmän rahaa itselläsi.
Koska tiedän, että sinulle saattaa olla liian iso kynnys ottaa yhteyttä ja jutella näistä aiheista henkilökohtaisesti ja siksi tässä blogissa julkaistaan laajasti toiminimen verotusta käsitteleviä artikkeleita.
Artikkelit käsittelevät erilaisia verovähennyksiä ja muita tapoja pitää enemmän rahaa itselläsi.
Kiitos erittäin hyvästä blogista. Näin toiminimen juuri perustaneena tullut täältä paljon erittäin hyödyllistä tietoa! [Lukijan viesti]
Voit lukea sivustoa oman tahtiin ja tutustua mahdolliseen lisämateriaaliin, kun sinulle sopii.
"Onko tällä toiminimen verotuksella nyt todella niin paljon merkitystä?"
Alun esimerkin työhuonevähennyksen suora ja tietyissä olosuhteissa saatava välillinen veroetu toiminimelle saattaa parhaimmillaan olla tuhansia euroja vuodessa.
Tämä ei sovellu palkansaajiin, jotka ovat (tässäkin) tilanteessa aivan eri asemassa. Jos sinulla on toiminimi, lue eteenpäin.
Jos tämä on sinulle jotakin täysin uutta, kysy kirjanpitäjältäsi lisää. Jos hän ei osaa kertoa sinulle mistä on kysymys, lue verohallinnon sivuilta satoja sivuja syventäviä vero-ohjeita ja yhdistä sitten kaikki langat toisiinsa.
Jos viimeinen ajatus tuntuu vähemmän innostavalta, olen lukenut tuntikausia vero-ohjeita puolestasi ja luen niitä edelleen.
Tiedätkö, että jos olet oikeutettu noihin veroetuihin, sinun tarvitsee tehdä paljon vähemmän työtä saadaksesi saman rahan kuin nytkin?
Pari todellisen elämän esimerkkiä tästä:
- Hain joitakin aikoja sitten eräälle asiakkaalleni satoja euroja veronpalautusta kysyttyäni yhden kysymyksen työhuonevähennykseen liittyen. Verottaja maksoi palautukset takaisin jopa ilman erillisiä kuitteja
- Toiselle asiakkaalleni, joka oli erään tunnetun kevytyrittäjyyspalvelun asiakas, hain veroilmoituksella miltei 10 000 euroa verovähennyksiä, joka tarkoittaa hänelle noin 2000-3000 euroa enemmän rahaa käteen. Mainittu kevytyrittäjyys- tai laskutuspalvelu ei ollut maininnut mahdollisuudesta puolikasta sanaa
Kiinnostuitko? Silloin seuraavakin on sinulle lukemisen arvoinen.
Miten saat useita erilaisia verovähennyksiä ja maksimoit veroedut?
Sen lisäksi, että Hullu maksaa -blogissa käsitellään yksittäisiä veroetuja, voit edellytysten täyttyessä saada useita erilaisia veroetuja yhtä aikaa. Kaiken avain on tieto ja sen mukainen verosuunnittelu.
Tämän sivuston ja henkilökohtaisen veroneuvonnan tarkoitus on tuoda sinulle jopa tuhansien eurojen vuosittaiset veroedut.
"En halua maksaa veroneuvoista, löydän ne itsekin"
On hienoa, että haluat opiskella verohallinnon sivuja itseksesi. Se vie vuosittain muutamia kymmeniä tunteja ja joudut palaamaan samaan tietoon uudelleen, koska verotus muuttuu tai ei sovellu juuri sinun tilanteeseesi.
Sinun täytyy ymmärtää, millä hakusanoilla haet verotietoa Googlesta, koska verotoimisto harvemmin käyttää puhekieltä sivustoillaan. Jostain syystä juuri se etsimäsi tieto on lisäksi sivulla 47, vero-ohjeessa 5.6.
Nyt käsi sydämelle, milloin viimeksi luit verohallinnon syventäviä vero-ohjeita muutaman sivun?
Sitähän minäkin.
Maksat siis ehkä jopa tuhansia euroja veroa, jota sinun ei edes kuuluisi maksaa, koska sinusta on vaikeaa hankkia tietoa.
Onko sinulla "ilmastointisyndrooma"?
Eräät tuttavani asuivat aikanaan öljyä tuottavassa maassa, jossa bensiini oli noin kolme kertaa halvempaa kuin Suomessa. Maassa oli kesällä suomalaiselle hillittömän kuuma ja tuttavani olivat sitä mieltä, että ilmastointia ei voi pitää autossa päällä.
Mikä oli syy?
Koska "se vie enemmän bensaa".
Kaiken lisäksi tuttavani saivat palkkansa ulkomailta, joka nosti heidän elintasonsa moninkertaiseksi moniin paikallisiin ihmisiin verrattuna. Jokainen autossa hikoili itsensä kuiviin, jotta tuttavani "säästi" muutaman kymmenen senttiä.
Oletko sinäkin tuo "säästäjä"? Sillä erotuksella, että tässä tapauksessa "säästät" verovalmennuksen hinnan maksaaksesi koko ajan 10 tai jopa 100 kertaa enemmän?
Mitä ajattelet, miksi kymmenet tuhannet ihmiset ovat lukeneet tätä blogia?
Koska helposti ymmärrettävää tietoa verotuksesta on harvinaisen hankala löytää ja soveltaa.
Jokin aika sitten puhuin puolen tunnin puhelun erään vakioasiakkaani kanssa ja hän muistutti moneen kertaan, että "muista sitten laskuttaa tästä ajasta".
Monet meistä näkevät tiedon hankinnan arvokkaaksi.
Kun saat vastauksia verokysymyksiisi, voit käyttää enemmän aikaa oman toiminimesi tuotteen tai palvelun myymiseen. Jokainen meistä käyttää aikaa siihen, minkä näkee kulloinkin tärkeäksi.
Monet ovat kiinnostuneita maksamaan muutaman kympin tai satasen vastauksista, jotka tuovat heidän yritykselleen satoja tai jopa tuhansia euroja vuodessa tästä eteenpäin niin kauan kuin yritys on toiminnassa.
Kysymys on siitä, sijoitatko rahaasi vai sijoitatko aikaasi. Tieto maksaa aina jotakin.
Jos tämän blogin sisällöstä on ollut sinulle hyötyä, pidät myös henkilökohtaisesta toiminimen veroneuvonnasta
Jos arvostat tämän sivuston ilmaisia artikkeleita, tulet pitämään myös vero-opastuksesta.
Jos taas ajattelet, että tiedät toiminimellä yrittämisestä jo tarpeeksi etkä halua oppia mitään lisää, mikään neuvonta tai valmennus ei ehkä ole sinulle se paras ratkaisu.
Kenelle neuvonta toiminimen verojen alentamiseen sopii?
Hullu maksaa henkilökohtainen valmennus sopii kaikille yrittäjiksi aikoville ja niille, jotka haluavat vahvistaa olemassa olevaa yrittäjyysosaamistaan.
Mikä tärkeintä, verovalmennus yksinkertaiseen kysymykseen: Miten maksat vähemmän veroja toiminimellä ja miten saat enemmän rahaa omaan käyttöösi?
